... да гружусь, гружужусь
Роль
Lead Product Designer
Приложение
Мобильный банк
Результат
Вырос на 1.5 млн. портфель клиента
Стало доступно 7 типов инвестиционных инструментов
Более 64 стратегий управления
Инвестиционный сервис с нуля
Как мы создали инвестиционный сервис с отображением разных типов счетов в одном банковском приложении
DAU
активные клиенты в день
+ 7%
MAU
активные клиенты в месяц
+ 3.3%
Расходы
сокращение за счёт оптимизации
- 30%
Выручка
с продажи активов
+ 14.8 млн
Допродажа
новые продукты в портфеле
+ 1.5 млн
Рост портфеля
активы инвесторов
× 2
Показатели
Клиенты имеющие инвестиционные счета не видели их в мобильном приложении банка. Технически существовало несколько сервисов, которые хранили это информацию, и они не взаимодействовали между собой
В роли продуктового дизайнера мне предстояло разработать решение которое будет объединять это в одно целое
В роли продуктового дизайнера мне предстояло разработать решение которое будет объединять это в одно целое
Введение
Виды инвестиционных счетов
Это брокерский счёт, индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС), доверительное управление (ДУ), структурное управление (СДУ), индивидуальное страхование жизни (ИСЖ)
Поставленная задача
Разработать решение для отображения инвестиционных счетов учитывая системные возможности партнеров и мобильного приложения (и сайта в дальнейшем)
Проблематика
Клиент банка имеющий любой из типов инвестиционных счетов не может отслеживать его состояние и формировать отчетность в одном приложении
Нет возможности пополнения/докупки паевых фондов без похода в офис
Нет возможности пополнения/докупки паевых фондов без похода в офис
Немного о задаче
Как мы улучшили доступ к инвестиционным данным
Проанализировали конкурентов в инвестиционной сфере, изучили возможности партнеров, внутренние сервисы и функциональность приложения. Это помогло выявить клиентские проблемы и найти способы упростить получение данных и взаимодействие с инвестиционными инструментами.
После этого мы создали карту всех сценариев и крайних случаев, чтобы определить, какие экраны и элементы интерфейса необходимы пользователям
После этого мы создали карту всех сценариев и крайних случаев, чтобы определить, какие экраны и элементы интерфейса необходимы пользователям
Ограничения
Мы учли, что часть данных от партнеров может приходить с задержкой или отсутствовать. Универсальный шаблон должен был адаптироваться к таким ситуациям.
Также важно было сохранить единый подход к дизайну и отображению счетов, интегрировав новые решения в существующую систему
Также важно было сохранить единый подход к дизайну и отображению счетов, интегрировав новые решения в существующую систему
Желаемы результаты
Со стороны клиента
- Получение доступа к инвестиционным счетам в приложении
- Иметь информации о доходах/доходности активов
- Формировать отчетность о движении активов
- Возможность быстро пополнять счет и инвестировать
Со стороны бизнеса
- Рост и удержания пользователей
- Увеличение доходов за счет брокерских комиссий и агентских выплат
- Допродажа инвестиционных продуктов
- Развивать проникновение инвестиционных продуктов в портфель клиента
- Увеличение количества посещений в приложении (DAU/MAU)
- Повышение показателя NPS премиального клиента
Эти показатели стали ключевыми ориентирами при разработке
Рабочий процесс
Упрощение пути
Мы провели опросы пользователей и выяснили: процесс пополнения инвестиционного счета был сложным и приносил затраты по времени.
На основе этих данных разработали решение и представили его бизнесу
На основе этих данных разработали решение и представили его бизнесу
Пополнение занимало много времени. Пользователи подстраивали процесс под свой график, откладывали решения.
Бизнесу это обходилось в дополнительные затраты: обычные и персональные менеджеры тратили время на сопровождение операций и предоставление статуса по движению средств
Бизнесу это обходилось в дополнительные затраты: обычные и персональные менеджеры тратили время на сопровождение операций и предоставление статуса по движению средств
Теперь пользователь может сразу пополнить счёт или инвестировать в приложении.
Мы упростили доступ к ключевой информации: доходность, реквизиты, стратегия.
Мы упростили доступ к ключевой информации: доходность, реквизиты, стратегия.
В результате путь клиента до пополнения стал короче, а бизнес сократил затраты на поддержку. Это повысит NPS и ключевые метрики активности.
хочу прозрачности, не понимаю работают активы или нет
не тратить время на поездки в банк, если можно сделать всё проще
хотелось бы видеть свой портфель в приложении
хочу быстро и без сложностей пополнять инвестиции, когда появляется возможность
Когда
уже имею опыт инвестирования в паевые фонды, потому что они не требуют активного управления
Хочу
иметь возможность пополнять инвест. счёт и отслеживать их динамику в удобном формате
Чтобы
деньги продолжали работать без лишних усилий с моей стороны
Когда
мне важно, чтобы деньги работали, но я не хочу тратить много времени на анализ
Хочу
быть уверенным, что всё работает прозрачно и безопасно
Чтобы
чувствовать контроль над своими инвестициями без необходимости личного визита в банк
Когда
появляются свободные деньги
Хочу
избежать сложностей и рисков самостоятельного выбора активов
Чтобы
получать стабильный рост капитала без постоянного контроля
Когда
уже инвестирую через банк, привык к процессу
Хочу
надежно вложить деньги, чтобы они работали.
Чтобы
не переживать из-за рыночных колебаний, полагаясь на профессионалов
Динамический шаблон
Общий шаблон с динамической структурой, позволяющей формировать страницу в зависимости от приходящих параметров и пограничных состояний
Позволило за короткое время выводить разные типы инвестиционных продуктов, а благодаря кнопке пополнения сформировать дополнительные продажи
Визуальное определение
Для каждого типа продукта разработали свои продуктовые иконки, а сам продукт выделялся отдельным цветом, что помогало просто ориентироваться, как в общем списке банковских продуктов, так и в разделе инвестиции
Решение
Брокерский счёт
Решили проблему с пополнением и отображением состояния активов. Клиент может самостоятельно пополнить счёт без похода в отделение или перехода в брокерский сервис.
На первых этапах добавили промоушн возможностей брокерского сервиса
На первых этапах добавили промоушн возможностей брокерского сервиса
Увеличили выручку на 17% за счёт вознаграждения брокера
Индивидуальный
инвестиционный счёт
Может быть в доверительном управлении и следовать стратегии
Добавили в приложение:
- Срок жизни счета — позволило пользователям не закрыть раньше времени теряя льготы
- Информация о стратегии — отображается подход к управлению активами, чтобы клиент понимал, как работают его инвестиции
Повысили вовлеченность клиентов и увеличили среднюю сумму пополнений
Паевые инвестиционные фонды
Небиржевые фонды у брокера не отображались, и пользователи не могли увидеть свои активы в приложении.
Наше решениепомогло просматривать информацию о паевых фондах и пополнять их прямо в приложении
Наше решениепомогло просматривать информацию о паевых фондах и пополнять их прямо в приложении
Увеличили портфель клиента в 2 раза за счёт возможности пополнения
Гибкое добавление продуктов
Шаблон автоматически подстраивается под данные партнеров, позволяя добавлять новые продукты без доработки фронта. Это ускоряет запуск и упрощает поддержку
на 1.5 млн
кнопка «Пополнить счёт» помогла вырастить портфель клиента
Условия бесплатного обслуживания
Разработали сервис, который сделал обслуживание прозрачнее и помог сэкономить до 10 000 000 ₽ затрат